Chau Pham, BA, CFP^MD, TEP

 « J’aide les gens à comprendre comment leur expérience et leurs habitudes personnelles influent sur leurs choix financiers afin qu’ils puissent prendre des décisions pour la vie. »

Originaire du Vietnam, je suis arrivé au Canada à l’âge de 13 ans et je suis reconnaissant des possibilités que ce pays nous a offertes, à moi et à ma famille. À notre arrivée, nous n’avions ni amis ni parents sur qui compter pour nous aider, mais nous étions déterminés. Nous savions qu’il n’en tenait qu’à nous de créer la vie que nous souhaitions. Cette expérience m’a appris qu’il est important de prendre son avenir en main et, surtout, que la littératie financière ouvre des possibilités infinies.

Ma philosophie est simple : pour réussir, il faut d’abord se comprendre soi-même avant de pouvoir vraiment comprendre ses finances et prendre de meilleures décisions. Comment y parvient-on? Notre personnalité, alliée à notre expérience personnelle, crée des biais comportementaux qui peuvent avoir une incidence sur notre bien-être à long terme. J’enseigne aux gens à comprendre leurs comportements et leurs biais et à déterminer où ils se situent sur l’échelle du bien-être financier. Cette prise de conscience leur permet d’apporter des changements positifs et durables.

J’ai travaillé avec des clients de tous horizons, que ce soit des personnes ayant de grandes compétences financières ou encore d’autres ayant connu des difficultés faute d’avoir été bien informées. Aujourd’hui, j’aide les gens à s’y retrouver dans les solutions de retraite, les stratégies de retraite et la planification successorale dans le cadre d’entretiens individuels ou de séminaires.

Avant de me joindre à CWB Gestion de patrimoine en 2022, j’ai travaillé pendant trois ans comme planificateur financier régional, principalement auprès de clients fortunés dont des propriétaires d’entreprise et des retraités. J’ai obtenu un baccalauréat ès arts en commerce de l’Université de Toronto et le titre de planificateur financier agréé (CFP^MD). Je détiens le titre de spécialiste des fiducies et des successions (TEP) ainsi que des certificats en stratégie de retraite et en conseils de placement avancés de l’Institut canadien des valeurs mobilières. J’ai également obtenu un certificat de spécialisation en fiscalité américaine du Gies College of Business de l’Université de l’Illinois.